深圳信用管理培訓(xùn)機(jī)構(gòu)

信用風(fēng)險(xiǎn)一直是銀行業(yè)，乃至整個(gè)金融業(yè)最古老最重要的風(fēng)險(xiǎn)形式，是金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門風(fēng)險(xiǎn)管理的主要對(duì)象和核心內(nèi)容，它直接影響到現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的各個(gè)方面及全球經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定與協(xié)調(diào)發(fā)展。信用風(fēng)險(xiǎn)管理也成為當(dāng)今金融領(lǐng)域一個(gè)重要的課題，如何才能使我國銀行業(yè)適應(yīng)國際金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展和我國的金融市場平穩(wěn)發(fā)展的需要？這是我們要考慮的問題。

1、了解商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理基本知識(shí)

2、掌握商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)基本內(nèi)容和實(shí)戰(zhàn)操作方法

3、化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提升銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平

第一部分 信貸趨勢分析與合規(guī)

一、商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)背景

1、央行貨幣調(diào)控政策趨勢分析

2、金融市場資金流動(dòng)軌跡分析

3、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)信貸背景分析

二、信貸市場運(yùn)行現(xiàn)狀分析

1、商業(yè)銀行貸款供給與需求分析

2、大型企業(yè)貸款需求分析

3、中小企業(yè)貸款需求現(xiàn)狀

三、信貸新變化

1、對(duì)公投向?qū)嶓w的走向分析

2、總行層面投向偏好

3、分行層面投向偏好

4、央行信貸調(diào)控沖擊

5、房貸調(diào)控縮緊的影響與對(duì)公聯(lián)動(dòng)

6、監(jiān)管風(fēng)向的深化

四、貸前調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)控制措施

1、貸前調(diào)查內(nèi)容

2、貸前調(diào)查方式

3、貸前調(diào)查流程

4、責(zé)任追究

第二部分 信貸技術(shù)與全流程管理

一、貸時(shí)審查

1、貸時(shí)審查的主要內(nèi)容和方式

2、貸時(shí)審查要點(diǎn)和要求

二、貸后檢查（貸后管理）

1、貸后管理的主要內(nèi)容

2、貸后管理的職責(zé)

3、貸后管理基礎(chǔ)工作

4、貸后管理的責(zé)任追究

三、信貸主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施

1、信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施

2、農(nóng)戶小額貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施

3、助業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施

4、住房貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施

5、商業(yè)用房貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施

6、綜合消費(fèi)貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施

7、汽車消費(fèi)貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施

8、貸款法律風(fēng)險(xiǎn)分析

四、 信貸盡職調(diào)查的全流程及風(fēng)險(xiǎn)控制

1、信貸盡職調(diào)查的原則

2、信貸盡職調(diào)查的方式

3、盡職調(diào)查的程序

4、信貸盡職調(diào)查的責(zé)任管理

5、受理并審核客戶信貸申請(qǐng)

6、制定信貸盡職調(diào)查計(jì)劃

7、收集客戶信息資料

8、核實(shí)客戶資料

9、現(xiàn)場實(shí)地調(diào)查

10、分析論證與專家咨詢

11、客戶調(diào)查重點(diǎn)

12、撰寫調(diào)查報(bào)告

13、調(diào)查結(jié)果的處理

五、貸后盡職管理的全流程及風(fēng)險(xiǎn)控制

1、貸后盡職管理的原則

2、貸后盡職管理的體制

3、非現(xiàn)場監(jiān)測

4、現(xiàn)場檢查

5、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置

6、信用收回

7、信貸檔案管理

8、貸后管理例會(huì)

9、貸后管理考核評(píng)價(jià)

10、貸后管理工作責(zé)任追究

11、貸后管理工作移交

12、貸后管理系統(tǒng)

第三部分擔(dān)保法、物權(quán)法的要點(diǎn)控制貸款風(fēng)險(xiǎn)

一、 典型擔(dān)保的運(yùn)用與主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別

1、保證

2、抵押

3、質(zhì)押

4、留置權(quán)

5、定金

二、金融創(chuàng)新下的的擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)

1、金融擔(dān)保創(chuàng)新調(diào)研的案例分析

2、小微型企業(yè)融資中的擔(dān)保創(chuàng)新；

3、實(shí)踐中新出現(xiàn)的主要擔(dān)保類型及其操作模式

三、信貸主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施的案例解析

1、借新還舊擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)及案例解析

2、公司為他人擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)及案例解析

3、公益性擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)及案例解析

4、混合擔(dān)保權(quán)利行使風(fēng)險(xiǎn)及案例解析

5、票據(jù)擔(dān)保融資的風(fēng)險(xiǎn)浮動(dòng)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)及案例解析

6、在建工程抵押的風(fēng)險(xiǎn)及案例解析

7、絕大部分財(cái)產(chǎn)抵押的風(fēng)險(xiǎn)及案例解析

8、公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險(xiǎn)及案例解析

9、高校學(xué)生公寓收費(fèi)權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險(xiǎn)及案例解析

10、經(jīng)營性市政公用事業(yè)不動(dòng)產(chǎn)收益擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)及案例解析

11、商品特許代理權(quán)收益權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險(xiǎn)及案例解析

12、訴訟時(shí)效管理法律風(fēng)險(xiǎn)

13、假按揭貸款的法律風(fēng)險(xiǎn)及案例解析

14、最高額擔(dān)保常見風(fēng)險(xiǎn)及案例解析

15、企業(yè)重組突出的法律風(fēng)險(xiǎn)及案例解析

16、公證相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及案例解析

第四部分 不良資產(chǎn)清收與處置

一、催收債務(wù)方法及應(yīng)注意的事項(xiàng)匯總

1、如何催討不當(dāng)?shù)美麄鶆?wù)

2、如何催討無因管理債務(wù)

3、如何催討時(shí)效屆滿的債務(wù)

4、如何催討抵押之債

5、如何催討有保證人擔(dān)保的債務(wù)

6、如何催討債務(wù)人死后遺留債務(wù)

7、如何向監(jiān)護(hù)人催討債務(wù)

8、如何催討失蹤人所負(fù)債務(wù)

9、如何催討對(duì)犯罪財(cái)產(chǎn)被沒收的債務(wù)

10、如何催討法人變更后的債務(wù)

11、幾種特殊情況下的催討對(duì)策

二、不良資產(chǎn)處置

1、不良資產(chǎn)定義

2、監(jiān)管對(duì)銀行不良資產(chǎn)的苛刻約束

3、不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)管理公司

4、不良資產(chǎn)創(chuàng)新轉(zhuǎn)讓方式探討

（1）不良資產(chǎn)證券化

5、不良資產(chǎn)處置的其他法律法規(guī)問題

三、法院執(zhí)行要點(diǎn)分析與銀行債權(quán)保護(hù)注意事項(xiàng)

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由于信用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與信息系統(tǒng)建設(shè)滯后，大部分中小商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理仍停留在依靠經(jīng)驗(yàn)判斷的傳統(tǒng)階段，缺乏對(duì)客戶信用評(píng)級(jí)、統(tǒng)一授信等風(fēng)險(xiǎn)量化信息系統(tǒng)，對(duì)公司類客戶、個(gè)人客戶優(yōu)劣的判別缺乏統(tǒng)一的內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)量及授信邊界缺乏系統(tǒng)科學(xué)的模型，以致于以感覺、以經(jīng)驗(yàn)、以關(guān)系做出貸款決策的狀況較為普遍。

諾達(dá)**創(chuàng)辦于2006年，總部設(shè)立在深圳，是一家專注于為企業(yè)提供企業(yè)培訓(xùn)方案定制的服務(wù)商。目前業(yè)務(wù)范圍已遍布全國各個(gè)省市，成員主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、廣州等地。經(jīng)過16年的發(fā)展與沉淀，現(xiàn)已擁有豐富的師資資源并從中整合一批精英講師，涵蓋管理技能、職業(yè)素養(yǎng)、人力資源、生產(chǎn)管理、銷售管理、市場營銷、戰(zhàn)略管理、客戶服務(wù)、財(cái)務(wù)管理、采購物流、項(xiàng)目管理及國學(xué)智慧12個(gè)領(lǐng)域的品牌課程，幫助企業(yè)學(xué)員學(xué)有所成，學(xué)有所用，為企業(yè)發(fā)展提供源動(dòng)力。