資產(chǎn)配置銷售流程培訓(xùn)

資產(chǎn)配置銷售流程，是一個(gè)閉環(huán)式、完整的、科學(xué)的、被實(shí)踐驗(yàn)證過的可行高效經(jīng)營方式，而不只是簡單把幾個(gè)產(chǎn)品做個(gè)組合銷售給客戶。本課程**對(duì)資產(chǎn)配置理念的梳理、流程的掌握、話術(shù)的提煉、比例的設(shè)計(jì)、工具的運(yùn)用，全面提升理財(cái)經(jīng)理的資產(chǎn)配置能力；同時(shí)對(duì)資產(chǎn)配置項(xiàng)下的“五大類”產(chǎn)品價(jià)值與銷售技巧進(jìn)行輔導(dǎo)，按照“四步法”進(jìn)行配置，按照“三步走”進(jìn)行檢視，在保證客戶利益的前提下，同時(shí)提升網(wǎng)點(diǎn)利益，建立與客戶長期穩(wěn)定的緊密度，實(shí)現(xiàn)業(yè)績可持續(xù)發(fā)展的正向循環(huán)模式。

1.資產(chǎn)配置銷售流程之閉環(huán)式核心策略（1.5H）

1.1資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型落地趨勢(shì)分析

傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型趨勢(shì)解析

案例分享：海外金融機(jī)構(gòu)如何成功進(jìn)行資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型落地

1.2案例分享：資產(chǎn)配置閉環(huán)式銷售流程分解及落地策略

資產(chǎn)配置閉環(huán)式銷售流程之6P策略-境內(nèi)*成功轉(zhuǎn)型案例分享

借鑒**：標(biāo)桿理財(cái)經(jīng)理成長案例討論

資產(chǎn)配置全流程架構(gòu)與梳理

2.權(quán)益類資產(chǎn)配置組合策略應(yīng)用與資產(chǎn)配置指數(shù)構(gòu)建（4.5H）

2.1資產(chǎn)配置投資架構(gòu)及流程

2.2資產(chǎn)配置之五大類、四步走、三部曲

2.3 “不可能三角”突破之尋找“西北象限”與尾部風(fēng)險(xiǎn)管理

2.4資產(chǎn)配置之MPT結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)模型與不同層次敞口管理

2.5降低相關(guān)性策略與收窄標(biāo)準(zhǔn)差效應(yīng)

2.6資產(chǎn)配置案例分享：資產(chǎn)配置指數(shù)建立與效果跟蹤——7個(gè)實(shí)戰(zhàn)模型追蹤

2.7三大市場(chǎng)周期背景下的資產(chǎn)配置價(jià)值

大牛市周期資產(chǎn)配置組合構(gòu)建及有效性追蹤

震蕩式周期資產(chǎn)配置組合構(gòu)建及有效性追蹤

大熊市周期資產(chǎn)配置組合構(gòu)建及有效性追蹤

2.8資產(chǎn)配置年齡之四大生命周期配置策略與追蹤

青年儲(chǔ)蓄/中年積累/退休過度/完全退休之四大周期配置策略

2.9追蹤檢視再平衡與均值回歸兩大策略

2.10資產(chǎn)配置過程中投資者行為偏差案例分享與糾錯(cuò)投資策略

3.保障類資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略與落地實(shí)操寶典（3H）

3.1保障類產(chǎn)品配置在整體資產(chǎn)配置中的價(jià)值

3.2雙重金字塔構(gòu)建原理

3.3基礎(chǔ)保障之重大疾病&醫(yī)療配置的9大工具

3.4進(jìn)階保障之大額保單配置&7大風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略

3.5典型客群的保障需求案例分享

4.資產(chǎn)配置銷售落地之螺旋五步工作法（3H）

4.1螺旋工作法**步：電訪邀約資產(chǎn)配置

4.2螺旋工作法第二步：獲取客戶需求信息

傳統(tǒng)銷售VS顧問式銷售

KYC之八大要素

4.3螺旋工作法第三步：對(duì)癥下藥之資產(chǎn)配置建議提出

右腦建議法

挖掘客戶需求之*法則

4.4螺旋工作法第四步：異議處理之實(shí)施落地

異義處理之太極溝通法則

常見疑難問題處理實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練

4.5螺旋工作法第五步：資產(chǎn)配置跟蹤之再平衡

再平衡之固定時(shí)間方式

再平衡之比例偏離度方式

5.資產(chǎn)配置建議書制作及輸出（3H）

5.1資產(chǎn)配置建議書制作與講解

5.2如何將資產(chǎn)配置建議嵌入面訪流程&案例萃取與輸出分享