理財產(chǎn)品標準化銷售流程培訓(xùn)

在這個瞬息萬變的金融市場，正確把握理財產(chǎn)品銷售的標準化流程至關(guān)重要。我們?yōu)槟峁┝艘婚T理財產(chǎn)品標準化銷售流程培訓(xùn)，將幫助您成為這個領(lǐng)域的專家。

通 過這次培訓(xùn)，你將獲得顛覆傳統(tǒng)的銷售技巧和戰(zhàn)略思維，從而將理財產(chǎn)品的銷售推向一個嶄新的高度。我們的培訓(xùn)課程不僅注重理論知識的傳授，更重要的是實踐性的操作指導(dǎo)。我們將帶您走進真實案例，讓您親自體驗理財產(chǎn)品的銷售過程，掌握行業(yè)內(nèi)部流程和關(guān)鍵技巧。

1.資產(chǎn)配置銷售流程之閉環(huán)式核心策略（1.5H）

1.1資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型落地趨勢分析

傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型趨勢解析

案例分享：海外金融機構(gòu)如何成功進行資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型落地

1.2案例分享：資產(chǎn)配置閉環(huán)式銷售流程分解及落地策略

資產(chǎn)配置閉環(huán)式銷售流程之6P策略-境內(nèi)*成功轉(zhuǎn)型案例分享

借鑒優(yōu)：標桿理財經(jīng)理成長案例討論

2.打造高效的標準化銷售流程（9H）

2.1鐵三角架構(gòu)之投顧標準化工作流程梳理

2.2標準化銷售流程之電訪破冰邀約

潛力客戶電訪邀約理由之三大類與30個事件梳理

潛力客戶電訪之五大技巧

案例分享：實戰(zhàn)案例分享 盤活邏輯總結(jié) 話術(shù)提煉

高效標準化電訪流程梳理

2.3標準化銷售流程之攻無不克的權(quán)益類產(chǎn)品落地策略

案例分享：如何打造標準化的落地銷售流程

權(quán)益類產(chǎn)品配置之30套銷售工具輸出

權(quán)益類產(chǎn)品配置之30套銷售話術(shù)輸出

權(quán)益類產(chǎn)品配置之五大客群應(yīng)對策略匹配訓(xùn)練

①保守保本型客戶破冰

②專業(yè)股票交易客戶配置

③虧損客戶再操作

④長期套牢客戶再盤活

⑤小資金客戶財富積累

2.4標準化銷售流程之攻無不克的保障類產(chǎn)品落地策略

2.5標準化銷售流程之面訪GYC邏輯樹構(gòu)建

案例分享：專業(yè)自信股票交易者的客群畫像與應(yīng)對策略

五大疑難雜癥匯總：股票型交易者為什么拒絕資產(chǎn)配置

①客戶自認為自己專業(yè)能力勝過投資顧問

②券商產(chǎn)品收益慢，不如股票效果好

③自己股票投資夠?qū)I(yè)，無須資產(chǎn)配置

④掌控性強，資金要自己掌控，不喜歡給他人操作

⑤對于基金公司和基金經(jīng)理不看好

從KYC-DYC-GYC并構(gòu)建引導(dǎo)式GYC邏輯樹

2.6標準化銷售流程之檢視與跟蹤

3.資產(chǎn)配置落地應(yīng)用及精英理財師綜合能力鍛造（4.5H）

3.1資產(chǎn)配置投資架構(gòu)與落地全流程梳理

客戶需求了解與挖掘

痛點尋找與影響解析

資產(chǎn)配置缺口分析與建議提出

動態(tài)平衡再檢視

3.2資產(chǎn)配置之五大類、四步走、三部曲

3.3 “不可能三角”突破之尋找“西北象限”與尾部風(fēng)險管理

3.4資產(chǎn)配置之MPT結(jié)構(gòu)設(shè)計模型與不同層次敞口管理

3.5降低相關(guān)性策略與收窄標準差效應(yīng)

3.6如何給客戶進行資產(chǎn)配置之案例分享：三大市場周期背景下的資產(chǎn)配置價值

3.7資產(chǎn)配置之保險類產(chǎn)品價值定位與配置策略

3.8層層遞進：基礎(chǔ)保障-年金/壽險-傳承規(guī)劃-家族財富治理

3.9實戰(zhàn)落地：保險類產(chǎn)品配置之工具輸出 話術(shù)提煉 流程固化

3.10追蹤優(yōu)化再平衡與資產(chǎn)配置檢視策略

4.實戰(zhàn)成果輸出與總結(jié)提煉（3H）

4.1典型客群畫像繪制與資產(chǎn)配置策略建議

4.2高效電訪流程落地實戰(zhàn)演練與話術(shù)輔導(dǎo)提煉

4.3產(chǎn)品銷售40大異議處理實戰(zhàn)演練與話術(shù)輔導(dǎo)提煉

4.4心得分享與總結(jié)交流