北京信用風(fēng)險(xiǎn)管理方法培訓(xùn)

信用風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)之一。隨著當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和“L”形增長(zhǎng)，信用債違約增加，同時(shí)巴塞爾協(xié)議Ⅲ的實(shí)施對(duì)銀行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理提出更高要求，商業(yè)銀行亟須引進(jìn)信用衍生品進(jìn)行主動(dòng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理。商業(yè)銀行面對(duì)新的挑戰(zhàn)要如何應(yīng)對(duì)，做好自身的信用風(fēng)險(xiǎn)管理，是每一個(gè)商業(yè)銀行必須考慮的問(wèn)題。

通過(guò)對(duì)目前我國(guó)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理模式的分析，指出巴塞爾協(xié)議框架下我國(guó)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中存在的問(wèn)題，并提出當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行改進(jìn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的幾點(diǎn)建議。

開(kāi)篇  我國(guó)當(dāng)前監(jiān)管動(dòng)態(tài)的簡(jiǎn)要分析

近期銀行業(yè)動(dòng)態(tài)：

l 進(jìn)一步擴(kuò)大金融市場(chǎng)開(kāi)放相關(guān)規(guī)定

l 大額風(fēng)險(xiǎn)暴露相關(guān)規(guī)定

l 金融資產(chǎn)投資公司與債轉(zhuǎn)股

l 中小農(nóng)商行風(fēng)險(xiǎn)暴露與評(píng)級(jí)下調(diào)

第一章 我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的主要風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)化解手段

1. 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的主要風(fēng)險(xiǎn)類型

2. 主要風(fēng)險(xiǎn)化解手段

第二章 貸款盡職免則

1. 對(duì)監(jiān)管政策的進(jìn)一步理解：

l 總體要求

l 認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

l 免責(zé)情形與問(wèn)責(zé)要求

l 其他要求

l 分享：某農(nóng)商行盡職免責(zé)規(guī)定

2. 對(duì)中小微企業(yè)融資的進(jìn)一步理解

第三章 信用風(fēng)險(xiǎn)

1. 信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估：外部視角-國(guó)際金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)案例

2. 信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估：外部視角-國(guó)際企業(yè)評(píng)級(jí)案例

3. 信用風(fēng)險(xiǎn)的定義

4. 信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估

5. 信用風(fēng)險(xiǎn)度量的基本方法與實(shí)例

6. 信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的度量與信用風(fēng)險(xiǎn)資本

7. 分享：企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的主要關(guān)注點(diǎn)和框架

8. 分享：信貸風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：銀團(tuán)貸款

第四章 貸款信用風(fēng)險(xiǎn)分析與管理

1. 理解資產(chǎn)負(fù)債表，損益表，現(xiàn)金流量表及其相互關(guān)聯(lián)

2. 資產(chǎn)負(fù)債表及重點(diǎn)科目/項(xiàng)目介紹

3. 損益表及重點(diǎn)科目/項(xiàng)目介紹

4. 現(xiàn)金流量表及重點(diǎn)科目/項(xiàng)目介紹

5. 企業(yè)財(cái)務(wù)分析的基本架構(gòu)與主要比率

6. 企業(yè)現(xiàn)金流量分析的基本架構(gòu)和分析重點(diǎn)

7. 企業(yè)流動(dòng)性強(qiáng)度的分析架構(gòu)

8. 理解審計(jì)報(bào)告：審計(jì)報(bào)告類型與重點(diǎn)關(guān)注點(diǎn)

第五章 國(guó)際大型商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)分享

1. 大型企業(yè)信用分析與審批重點(diǎn)

l 審批架構(gòu)與注意事項(xiàng)

l 審批范圍

l 額度確定的基本方法

l 審批與分析報(bào)告主要關(guān)注點(diǎn)

l 擔(dān)保，內(nèi)部評(píng)級(jí)，現(xiàn)金流分析重點(diǎn)

l 債務(wù)調(diào)整

l 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)與壓力測(cè)試

2. 中小型企業(yè)信用分析與審批重點(diǎn)

l 基本管理策略與方法

l 信用分析與審批重點(diǎn)

3. 早期預(yù)警，催收和不良管理基本方法

l 早期預(yù)警關(guān)注點(diǎn)

l 催收方法

第六章 總結(jié)-風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程

2. 風(fēng)險(xiǎn)管理的演進(jìn)軌跡

3. 展望未來(lái)

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由于信用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與信息系統(tǒng)建設(shè)滯后，大部分中小商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理仍停留在依靠經(jīng)驗(yàn)判斷的傳統(tǒng)階段，缺乏對(duì)客戶信用評(píng)級(jí)、統(tǒng)一授信等風(fēng)險(xiǎn)量化信息系統(tǒng)，對(duì)公司類客戶、個(gè)人客戶優(yōu)劣的判別缺乏統(tǒng)一的內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)量及授信邊界缺乏系統(tǒng)科學(xué)的模型，以致于以感覺(jué)、以經(jīng)驗(yàn)、以關(guān)系做出貸款決策的狀況較為普遍。

諾達(dá)**創(chuàng)辦于2006年，總部設(shè)立在深圳，是一家專注于為企業(yè)提供企業(yè)培訓(xùn)方案定制的服務(wù)商。目前業(yè)務(wù)范圍已遍布全國(guó)各個(gè)省市，成員主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、廣州等地。經(jīng)過(guò)16年的發(fā)展與沉淀，現(xiàn)已擁有豐富的師資資源并從中整合一批精英講師，涵蓋管理技能、職業(yè)素養(yǎng)、人力資源、生產(chǎn)管理、銷售管理、市場(chǎng)營(yíng)銷、戰(zhàn)略管理、客戶服務(wù)、財(cái)務(wù)管理、采購(gòu)物流、項(xiàng)目管理及國(guó)學(xué)智慧12個(gè)領(lǐng)域的品牌課程，幫助企業(yè)學(xué)員學(xué)有所成，學(xué)有所用，為企業(yè)發(fā)展提供源動(dòng)力。