銀行從業(yè)在線培訓(xùn)

一、單選題

第1題、巴塞爾委員會(huì)于()正式發(fā)布對(duì)國(guó)際銀行業(yè)具有深遠(yuǎn)影響的《巴塞爾新資本協(xié)議》。

A.2000年

B.2002年

C.2006年

D.2008年

【正確答案】C

【答案解析】2006年，巴塞爾委員會(huì)正式發(fā)布對(duì)國(guó)際銀行業(yè)具有深遠(yuǎn)影響的《巴塞爾新資本協(xié)議》。

第2題、商業(yè)銀行每位員工完成風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作后，填制員工操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告表屬于操作風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估流程()階段的任務(wù)和目標(biāo)。

A.控制措施評(píng)估

B.報(bào)告自我評(píng)估工作和日常監(jiān)控

C.全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與報(bào)告

D.制定和實(shí)施控制優(yōu)化方案

【正確答案】C

【答案解析】操作風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估第一階段是全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與報(bào)告，此階段的任務(wù)和目標(biāo)包括：(1)每位員工依據(jù)本崗位工作職責(zé)及體系文件、場(chǎng)所文件，識(shí)別本崗位所有工作環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及相應(yīng)的控制措施，初步評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度和控制措施的質(zhì)量，并提出控制優(yōu)化的建議。(2)每位員工完成風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作后，填制員工操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告表。(3)成立自我評(píng)估小組，匯總本部門(mén)員工操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告及下級(jí)行對(duì)口部門(mén)自我評(píng)估工作成果，并進(jìn)行梳理歸并。

第3題、資本充足率僅僅決定了商業(yè)銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的潛力，而其所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)究竟能否帶來(lái)實(shí)際收益，最終取決于商業(yè)銀行的()。

A.投資規(guī)模

B.資產(chǎn)價(jià)值

C.資本金規(guī)模

D.風(fēng)險(xiǎn)管理水平

【正確答案】D

【答案解析】在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，有兩個(gè)至關(guān)重要的因素決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力：一是資本金規(guī)模，因?yàn)橘Y本金可以吸收商業(yè)銀行業(yè)務(wù)所造成的風(fēng)險(xiǎn)損失，資本充足率較高的商業(yè)銀行有能力接受相對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的項(xiàng)目，比資本充足率低的商業(yè)銀行具有更強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力；二是商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，資本充足率僅僅決定了商業(yè)銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的潛力，而其所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)究竟能否帶來(lái)實(shí)際收益，最終取決于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。