銀行從業(yè)資格課件

一、單選題

第1題、巴塞爾委員會于()正式發(fā)布對國際銀行業(yè)具有深遠(yuǎn)影響的《巴塞爾新資本協(xié)議》。

A.2000年

B.2002年

C.2006年

D.2008年

【正確答案】C

【答案解析】2006年，巴塞爾委員會正式發(fā)布對國際銀行業(yè)具有深遠(yuǎn)影響的《巴塞爾新資本協(xié)議》。

第2題、商業(yè)銀行每位員工完成風(fēng)險(xiǎn)識別工作后，填制員工操作風(fēng)險(xiǎn)識別報(bào)告表屬于操作風(fēng)險(xiǎn)自我評估流程()階段的任務(wù)和目標(biāo)。

A.控制措施評估

B.報(bào)告自我評估工作和日常監(jiān)控

C.全員風(fēng)險(xiǎn)識別與報(bào)告

D.制定和實(shí)施控制優(yōu)化方案

【正確答案】C

【答案解析】操作風(fēng)險(xiǎn)自我評估第一階段是全員風(fēng)險(xiǎn)識別與報(bào)告，此階段的任務(wù)和目標(biāo)包括：(1)每位員工依據(jù)本崗位工作職責(zé)及體系文件、場所文件，識別本崗位所有工作環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及相應(yīng)的控制措施，初步評估風(fēng)險(xiǎn)程度和控制措施的質(zhì)量，并提出控制優(yōu)化的建議。(2)每位員工完成風(fēng)險(xiǎn)識別工作后，填制員工操作風(fēng)險(xiǎn)識別報(bào)告表。(3)成立自我評估小組，匯總本部門員工操作風(fēng)險(xiǎn)識別報(bào)告及下級行對口部門自我評估工作成果，并進(jìn)行梳理歸并。