銀行從業(yè)證考試培訓(xùn)班

17.下列選項中，說法正確的是()。

A.內(nèi)部審計部門應(yīng)按時將合規(guī)性審計結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人

B.商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素、格式和數(shù)量

C.商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的發(fā)展及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓(xùn)

D.商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督，妨礙銀監(jiān)會的有效監(jiān)管

18.COSO的ERM框架是個三維立體的框架，下列選項中，不屬于個維度包括的目標(biāo)的是()。

A.戰(zhàn)略目標(biāo)，即高層次目標(biāo)，與使命相關(guān)聯(lián)并支撐使命；

B.管理目標(biāo)，率地利用資源；

C.報告目標(biāo)，報告的可靠性；

D.合規(guī)目標(biāo)，符合適用的法律和法規(guī)

19.下列選項中，關(guān)于COSO的ERM框架的第二維度的表述正確的是()。

A.目標(biāo)設(shè)定。先有目標(biāo)，管理當(dāng)局才能識別影響目標(biāo)實現(xiàn)的潛在事項。企業(yè)風(fēng)險管理確保管理當(dāng)局采取恰當(dāng)?shù)某绦蛉ピO(shè)定目標(biāo)，并保證選定的目標(biāo)支持主體的使命并與其相銜接，以及與它的風(fēng)險容量相適應(yīng)

B.風(fēng)險應(yīng)對。要對識別的風(fēng)險進(jìn)行分析，以便確定管理的依據(jù)。風(fēng)險與可能被影響的目標(biāo)相關(guān)聯(lián)。既要對固有風(fēng)險進(jìn)行評估，也要對剩余風(fēng)險進(jìn)行評估，評估要考慮到風(fēng)險的可能性和影響

C.事項識別。主體的各個層級都需要借助信息來識別、評估和應(yīng)對風(fēng)險。廣泛意義的有效溝通包括信息在主體中向下、平行和向上流動

D.信息與溝通。這種方式能夠動態(tài)地反應(yīng)風(fēng)險管理狀況，并使之根據(jù)條件的要求而變化。監(jiān)控通過持續(xù)的管理活動、對企業(yè)風(fēng)險管理的單獨評價或者兩者的結(jié)合來完成

20.下列選項中，不屬于COSO的ERM框架的第三個維度層面的是()。

A.集團(tuán)

B.子公司

C.業(yè)務(wù)單元

D.分支機(jī)構(gòu)