發(fā)布時間： 2016年05月26日
第七章 資產(chǎn)管理業(yè)務
知識點 資產(chǎn)管理業(yè)務的基本要求
一、資產(chǎn)管理業(yè)務管理的基本原則（熟悉）
（1）守法合規(guī)。
（2）公平公正。
（3）資格管理。
（4）約定運作。
（5）集中管理。
（6）風險控制。
【例題 單選題】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務應遵循的（?。┰瓌t，是指證券公司應當在公司內(nèi)部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同，并設立專門的部門負責資產(chǎn)管理業(yè)務。
A.守法合規(guī)
B.集中管理
C.風險控制
D.資格管理
【正確答案】B
【答案解析】集中管理原則是指證券公司應當在公司內(nèi)部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同，并設立專門的部門負責資產(chǎn)管理業(yè)務。
二、證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的一般規(guī)定（熟悉）
（1）證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。
（2）證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。證券公司設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元；設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元。
（3）證券公司應當將集合資產(chǎn)管理計劃設定為均等份額。客戶按其所擁有的份額在集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中所占的比例享有利益、承擔風險；但是按照以下規(guī)定（5）另有約定的除外。
（4）參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（5）證券公司可以自有資金參與本公司設立的集合資產(chǎn)管理計劃。在該集合資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期間，證券公司不得收回所投入的資金。以自有資金參與本公司設立的集合資產(chǎn)管理計劃的證券公司，應當在集合資產(chǎn)管理合同中，對其所投入的資金數(shù)額和承擔的責任等作出約定。
▲證券公司參與1個集合計劃的自有資金，不得超過計劃成立規(guī)模的5%，并且不得超過2億元；參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的15%。
▲證券公司投入的資金，根據(jù)其所承擔的責任，在計算公司的凈資本額時予以相應的扣減?？蹨p后的凈資本等各項風險控制指標應當符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。
（6）證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管指定商業(yè)銀行代理推廣?？蛻粼趨⑴c集合資產(chǎn)管理計劃之前，應當已經(jīng)是證券公司自身或者其他推廣機構(gòu)的客戶。
（7）證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起6個月內(nèi)啟動推廣工作，并在60個工作日內(nèi)完成設立工作并開始投資運作。集合資產(chǎn)管理計劃設立完成前，客戶的參與資金只能存入資產(chǎn)托管機構(gòu)，不得動用。
（8）集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購。
（9）證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10%。
（10）證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)及與本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)有關聯(lián)方關系的公司發(fā)行的證券，應當事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構(gòu)和客戶，同時向證券交易所報告。單個集合資產(chǎn)管理計劃投資于前述證券的資金，不得超過該集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的3%。
【例題 單選題】證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的（?。?。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
【正確答案】A
【答案解析】證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。
三、客戶資產(chǎn)托管（熟悉）
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