2016基金銷售從業(yè)資格考試模擬試題及答案4

基金從業(yè)資格考試：基金法律法規(guī) 職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范單選題，每題1分。

1.職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的(　　)特征。

A.傳承性

B.連續(xù)性

C.繼承性

D.特殊性

2.以下屬于欺詐客戶的是(　　)。

A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險

B.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符合，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

D.基金從業(yè)人員應(yīng)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾

3.專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括(　　)。

A.持證上崗

B.恪盡職守

C.持續(xù)學(xué)習(xí)

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

4.(　　)是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

A.內(nèi)幕消息

B.保守秘密

C.商業(yè)秘密

D.客戶資料

5.(　　)是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

A.基金職業(yè)道德教育

B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)

C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育

D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理

6.(　　)是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

A.基金的募集

B.基金的發(fā)售

C.基金的申購

D.基金的認(rèn)購

7.投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金(　　)或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

A.申請人

B.管理人

C.托管人

D.持有人

8.QDII基金份額的認(rèn)購程序不包括(　　)。

A.開戶

B.認(rèn)購

C.確認(rèn)

D.申請

9.投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請后，一般可于(　　)Et起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。

A.T 1

B.T 2

C.T 3

D.T 5

10.債券基金中收取認(rèn)購費的認(rèn)購費率一般不超過(　　)。

A.10%

B.5%

C.3%

D. 1%

基金法律法規(guī)自測題答案及解析

1.【答案】C(P112)

【解析】職業(yè)道德具有繼承性的特征，即職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。

2.【答案】D(P117)

【解析】在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險，不得做出不當(dāng)承諾或者保證。基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。

3.【答案】B(P121)

【解析】專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

4.【答案】C(P126)

【解析】商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

5.【答案】A(P128)

【解析】基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進(jìn)其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

6.【答案】A(JP5)

【解析】基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

7.【答案】B(JP7)

【解析】投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

8.【答案】D(JP11)

【解析】QDII基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個步驟。

9.【答案】B(JP9)

【解析】投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請后，可于T 2日查詢認(rèn)購申請的受理情況;如認(rèn)購申請無效，資金退回。

10.【答案】D(JP9)

【解析】債券基金有兩類，一類收取認(rèn)購費，其認(rèn)購費率一般不超過1%;一類不收取認(rèn)購費，而在成立后收取銷售服務(wù)費。