2016證券投資基金基礎(chǔ)知識習(xí)題練習(xí)及答案14

1.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于(　　)億元人民幣。

A.1

B.5

C.10

D.20

正確答案:D

解題思路：除《證券投資基金法》對基金托管資格應(yīng)當(dāng)具備的條件作出規(guī)定外，《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管人的市場準(zhǔn)入作了更詳細(xì)的規(guī)定。如最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣;基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格;有安全保管基金}財(cái)產(chǎn)的條件等。

2.下列不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是(　　)。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案:D

解題思路：除ABC三項(xiàng)外，基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)還包括基金投資咨詢機(jī)構(gòu)和基金評級公司等。D項(xiàng)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于行業(yè)自律組織。

3.金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，同意在未來日期按照(　　)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。

A.市場價(jià)格

B.現(xiàn)貨價(jià)格

C.約定價(jià)格

D.未來價(jià)格

正確答案:C

解題思路：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價(jià)格(稱為"遠(yuǎn)期價(jià)格")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。

4.若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的(　　)倍。

A.10

B.15

C.20

D.40

正確答案:A

解題思路：金融衍生工具具有杠桿性，一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制10倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，即1/10%=10(倍)。

5.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動(dòng)性的是(　　)。

A.證券投資基金

B.銀行理財(cái)產(chǎn)品

C.券商集合計(jì)劃

D.銀行定期存款

正確答案:A

解題思路：通常來說，股票、債券、活期儲(chǔ)蓄存款、證券投資基金具有較好的流動(dòng)性，投資者可以很方便地實(shí)現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計(jì)劃通常實(shí)行間歇性開放，流動(dòng)性較差;而保單、定期存款的流動(dòng)性最差，提前變現(xiàn)通常會(huì)遭受一定的損失。