基金從業(yè)培訓視頻

4.關(guān)于基金管理公司的風險管理，投資者甲認為，風險管理限制了基金的投資，因此會降低基金業(yè)績，損害基金份額持有人利益;投資者乙認為，風險管理只是為了維護基金管理公司股東的利益，對基金份額持有人并沒有影響，針對兩位投資者的看法，下列判斷正確的是( )

A.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯誤

B.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確

C.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確

D.投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法錯誤

答案：D

解析："基金公司風險管理的目標之一有：嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格。維護基金投資人的利益，在風險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。

5.關(guān)于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是( )I.基金管理人可根據(jù)不同認購金額設(shè)置不同的認購費率;II.前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用;III.后端收費模式在認購基金份額時，不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用;IV.前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.II、III

答案：C

解析：在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式;后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。

6.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理指引(試行)》，以下說法正確的是( )

A.沒有風險容忍度的投資者風險類別是 C4

B.C5 為風險承受能力最低的類型

C.C1 風險類別投資者可以認購貨幣市場基金

D.C2 風險類別投資者通常不愿承受任何投資損失

答案：C