基金從業(yè)在線培訓

1.A 銀行基金風險管理部門對其代銷的基金產品進行風險評價，其需要考慮的因素包括( )I.基金投資方向和范圍;II.基金歷史規(guī)模和持倉比例;III.基金過往業(yè)績;IV.基金流動性、杠桿情況

A.I、II、III

B.I、III

C.I、II

D.I、II、III、IV

答案：D

解析：基金產品風險評價應當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

2.公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括( )I.基金份額發(fā)售公告;II.基金合同;III.基金托管協(xié)議;IV.基金招募說明書

A.II、III

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

答案：A

解析：基金托管人在基金份額發(fā)售的 3 日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

3.關于公募基金的招募說明書摘要，以下表述錯誤的是( )

A.該摘要應出現(xiàn)在每個月更新的招募說明書中

B.該摘要應包括招募說明書的更新說明

C.該摘要是招募說明書內容的精華

D.該摘要包括基金業(yè)績和費用概覽

答案：A

解析：招募說明書摘要該部分出現(xiàn)在每 6 個月更新的招募說明書中。主要包括基金投資基本要素、投資組合報告、基金業(yè)績和費用概覽、招募說明書更新說明等內容，可謂是招募說明書內容的精華。在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀該部分信息，即可了解基金產品的基本特征、過往投資業(yè)績、費用情況以及近 6 個月來與基金募集相關的最新信息。