基金從業(yè)資格課程

　　1、某基金經(jīng)理在向客戶分發(fā)基金宣傳材料時，除了基金公司統(tǒng)一制作的材料外，該經(jīng)理自己制作了一些材料用以宣傳，這違反了( )原則。

　　A.不得進行內(nèi)幕交易B.不得欺詐客戶C.不得操縱市場D.不得進行不正當競爭

　　參考答案：B

　　參考解析：基金職業(yè)道德規(guī)范誠實守信中不得欺詐客戶這一原則中要求“宣傳推介材料應(yīng)由基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作”。

　　2、下列符合‘守法合規(guī)’要求的做法包括(

　　)。

　　A.遵守法律法規(guī)B.遵守行業(yè)自律規(guī)范C.遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度D.以上都應(yīng)遵守

　　參考答案：D

　　參考解析：守法合規(guī)中的‘法’和‘規(guī)’，除了包括憲法，刑法，民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。故此答案為D。

　　3、、甲基金銷售機構(gòu)的銷售人員參與了乙基金管理公司組織的“中秋聯(lián)誼會議”，并接受了乙基金管理公司饋贈的高檔月餅等禮物。該員工的行為不符合職業(yè)道德規(guī)范的那條內(nèi)容(

　　)

　　A.專業(yè)審慎B.誠實守信C.保守秘密D.忠誠盡責

　　參考答案：B

　　參考解析：甲基金銷售機構(gòu)的銷售人員違反了《公開募集證券投資基金選手公平競爭行為規(guī)范》的規(guī)定，不應(yīng)索取或接受基金管理人提供的法規(guī)允許之外的費用、實物或其他利益。因為甲基金銷售機構(gòu)的銷售人員收取商業(yè)賄賂，可能會助長乙基金管理公司及其從業(yè)人員的不正當競爭行為。違背了誠實守信道德規(guī)范的要求。故此答案為B.

　　參考解析：

　　法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律。社會法治建設(shè)偏重于“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究”的外化機制，而社會德治建設(shè)則偏重于“移風易俗”“獎優(yōu)罰劣”“德育教化”等諸多內(nèi)化機制。

　　4、基金銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是(

　　)

　　A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)差 B.向投資人承諾收益C.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品的情況