基金從業(yè)考試輔導(dǎo)視頻

　1.(?)是指運用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特A.基金評級

　　B.基金估值

　　C.基金運作

　　D.基金服務(wù)

　　【答案】A

　　【解析】基金評價是指對基金投資收益和風(fēng)險或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評級、評獎、單一指標(biāo)排名或者中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他評價活動。

　　基金評級是指運用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。

　　【考點】基金銷售適用性

　　2.對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，(?)。

　　A.在基金投資人認(rèn)購或申購基金后告知基金投資人

　　B.以基金公司的風(fēng)險準(zhǔn)備金作為擔(dān)保

　　C.要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時進(jìn)行確認(rèn)

　　D.隱瞞風(fēng)險

　　【答案】C

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容，對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時進(jìn)行確認(rèn)，并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺上記錄基金投資人的確認(rèn)信息。禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　3.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是(?)。

　　A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

　　B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

　　C.不可以進(jìn)行套利交易

　　D.會出現(xiàn)折價或溢價交易

　　【答案】C

　　【解析】ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對ETF的需求主要體現(xiàn)在對指數(shù)產(chǎn)品的需求上。當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易。

　　具體而言，當(dāng)二級市場ETF交易價格低于其份額凈值，即發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場低價買進(jìn)