銀行從業(yè)資格中級輔導

5.商業(yè)銀行應當將加強內(nèi)部控制作為操作風險管理的有效手段，與此相關的內(nèi)部措施不包括()。

A.密切監(jiān)測遵守指定風險限額或權(quán)限的情況

B.識別與合理預期收益不符及存在隱患的業(yè)務或產(chǎn)品

C.重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時內(nèi)外行為規(guī)范

D.查案、破案與處分適時、到位的單重考核制度

6.下列選項中，關于重要操作風險的類型說法正確的是()。

A.外部欺詐是指有機構(gòu)內(nèi)部人員參與的詐騙、盜用資產(chǎn)、違犯法律以及公司的規(guī)章制度的行為

B.信用事件是指由于不履行合同，或者不符合勞動健康、安全法規(guī)所引起的賠償要求

C.客戶、產(chǎn)品以及商業(yè)行為引起的事件是指有意或無意造成的無法滿足某一顧客的特定需求，或者是由于產(chǎn)品的性質(zhì)、設計問題造成的失誤

D.經(jīng)營中斷和系統(tǒng)出錯是指由于災難性事件或其他事件引起的有形資產(chǎn)的損壞或損失

7.下列關于重要操作風險特點的說法正確的是()。

A.操作風險中的風險因素很大比例上來源于銀行的業(yè)務操作，屬于銀行可控范圍內(nèi)的內(nèi)生風險。單個操作風險因素與操作損失之間存在清晰的、可以界定的數(shù)量關系

B.從覆蓋范圍看，操作風險管理包括發(fā)生頻率高、但損失相對較低的日常業(yè)務流程處理上的小紕漏，但不包括發(fā)生頻率低、但一旦發(fā)生就會造成極大損失，甚至危及到銀行存亡的自然災害、大規(guī)模舞弊等

C.對于信用風險和市場風險而言，風險與報酬存在一一映射關系，但這種關系并一定不適用于操作風險

D.操作風險是一個涉及面非常廣的范疇，操作風險管理幾乎涉及銀行內(nèi)部的所有部門。因此，操作風險管理不僅僅是風險管理部門和內(nèi)部審計部門的事情