銀行從業(yè)資格證課件

3、合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括()。【多選題】

A.識別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.評估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.組織、指導(dǎo)各相關(guān)部門實(shí)施合規(guī)管理的政策和程序

D.督促、監(jiān)控銀行的合規(guī)工作

E.定期對銀行的合規(guī)工作進(jìn)行考核評價(jià)

正確答案：A、B、C、D、E

答案解析：合規(guī)管理貫穿于商業(yè)銀行管理的全過程中，涵蓋了商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的各個(gè)方面。合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括識別、評估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并制定合規(guī)管理規(guī)劃和相關(guān)政策程序，組織、指導(dǎo)各相關(guān)部門實(shí)施合規(guī)管理的政策和程序，督促、監(jiān)控銀行的合規(guī)工作，定期對銀行的合規(guī)工作進(jìn)行考核評價(jià)，發(fā)現(xiàn)并糾正其中的偏差和不足等。

4、《中國人民銀行關(guān)于人民幣存貸款計(jì)結(jié)息問題的通知》中提供了兩種計(jì)息方式的選擇，包括()。【多選題】

A.積數(shù)計(jì)息法

B.先進(jìn)先出法

C.后進(jìn)后出法

D.先進(jìn)后出法

E.逐筆計(jì)息法

正確答案：A、E

答案解析：《中國人民銀行關(guān)于人民幣存貸款計(jì)結(jié)息問題的通知》中提供了兩種計(jì)息方式的選擇，一是積數(shù)計(jì)息法，二是逐筆計(jì)息法(選項(xiàng)AE正確)。

5、銀行應(yīng)當(dāng)建立良好的公司治理以及()的組織結(jié)構(gòu)，為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件?！径噙x題】

A.報(bào)告關(guān)系清晰

B.分工合理

C.職責(zé)明確

D.公平公正

E.相互制衡

正確答案：A、B、C、E

答案解析：銀行應(yīng)當(dāng)建立良好的公司治理以及分工合理、職責(zé)明確、相互制衡、報(bào)告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)，為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。