銀行從業(yè)培訓

4.下列關(guān)于操作風險的說法不正確的是()。

A.操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風險

B.操作風險定義中所指操作風險包括策略風險和聲譽風險，但是不包括法律風險

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的操作風險管理實施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風險管理的有效性

D.商業(yè)銀行應(yīng)當按照《商業(yè)銀行操作風險管理指引》的要求，建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復雜程度相適應(yīng)的操作風險管理體系，有效地識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋操作風險

5.商業(yè)銀行應(yīng)當將加強內(nèi)部控制作為操作風險管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施不包括()。

A.密切監(jiān)測遵守指定風險限額或權(quán)限的情況

B.識別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品

C.重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時內(nèi)外行為規(guī)范

D.查案、破案與處分適時、到位的單重考核制度

6.下列選項中，關(guān)于重要操作風險的類型說法正確的是()。

A.外部欺詐是指有機構(gòu)內(nèi)部人員參與的詐騙、盜用資產(chǎn)、違犯法律以及公司的規(guī)章制度的行為

B.信用事件是指由于不履行合同，或者不符合勞動健康、安全法規(guī)所引起的賠償要求

C.客戶、產(chǎn)品以及商業(yè)行為引起的事件是指有意或無意造成的無法滿足某一顧客的特定需求，或者是由于產(chǎn)品的性質(zhì)、設(shè)計問題造成的失誤

D.經(jīng)營中斷和系統(tǒng)出錯是指由于災(zāi)難性事件或其他事件引起的有形資產(chǎn)的損壞或損失