銀行從業(yè)課堂

7.下列關(guān)于重要操作風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的說法正確的是()。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)中的風(fēng)險(xiǎn)因素很大比例上來源于銀行的業(yè)務(wù)操作，屬于銀行可控范圍內(nèi)的內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)。單個(gè)操作風(fēng)險(xiǎn)因素與操作損失之間存在清晰的、可以界定的數(shù)量關(guān)系

B.從覆蓋范圍看，操作風(fēng)險(xiǎn)管理包括發(fā)生頻率高、但損失相對較低的日常業(yè)務(wù)流程處理上的小紕漏，但不包括發(fā)生頻率低、但一旦發(fā)生就會(huì)造成極大損失，甚至危及到銀行存亡的自然災(zāi)害、大規(guī)模舞弊等

C.對于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)而言，風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬存在一一映射關(guān)系，但這種關(guān)系并一定不適用于操作風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)涉及面非常廣的范疇，操作風(fēng)險(xiǎn)管理幾乎涉及銀行內(nèi)部的所有部門。因此，操作風(fēng)險(xiǎn)管理不僅僅是風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門的事情

8.根據(jù)研究結(jié)果，我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的主要特征不包括()。

A.損失事件主要集中在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和售銀行業(yè)務(wù)，主要可以歸因于內(nèi)部欺詐、外部欺詐，占到損失事件比例最大的是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中的內(nèi)部欺詐

B.單筆損失金額的均值相差很大，在度量操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)該分別考慮每個(gè)業(yè)務(wù)部門和每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件組合下的損失分布情況

C.損失事件的多少與銀行的總資產(chǎn)規(guī)模成反相關(guān)，但損失金額多少與總資產(chǎn)有明顯的相關(guān)性

D.從損失事件數(shù)目和損失金額的地區(qū)分布看，操作風(fēng)險(xiǎn)不一定發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的分支機(jī)構(gòu)，但是肯定會(huì)發(fā)生在管理薄弱、風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)不強(qiáng)的地區(qū)

9.一般來說，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立的主要業(yè)務(wù)規(guī)則和制度不包括()。

A.建立業(yè)務(wù)管理制度

B.建立資產(chǎn)管理制度

C.建立各項(xiàng)安全防范制度

D.建立內(nèi)部控制制度