銀行從業(yè)中級(jí)視頻

試題部分

1、形成操作風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有四個(gè)：人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷、外部事件。下列引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中，不屬于人員因素的是(　)?！締芜x題】

A.職員欺詐

B.知識(shí)/技能匱乏

C.違反用工法

D.失職違規(guī)

2、下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)包含的風(fēng)險(xiǎn)因素的是(　)?！締芜x題】

A.內(nèi)外勾結(jié)欺詐/騙貸

B.信息系統(tǒng)故障導(dǎo)致業(yè)務(wù)癱瘓

C.流動(dòng)性缺口顯著擴(kuò)大

D.地震造成營(yíng)業(yè)場(chǎng)所損失

3、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說法，不正確的是(　)。【單選題】

A.操作風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面

B.操作風(fēng)險(xiǎn)具有非營(yíng)利性，它并不能為商業(yè)銀行帶來盈利

C.對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理策略是在管理成本一定的情況下盡可能降低操作風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)具有相對(duì)獨(dú)立性，不會(huì)引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

4、基于損失事件類型，操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括(　)。【多選題】

A.工作場(chǎng)所安全事件

B.信息科技系統(tǒng)事件

C.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件

D.實(shí)物資產(chǎn)損壞

E.外部欺詐

5、內(nèi)部欺詐是指(　)?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括因過失、未經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)或交易行為以及超越授權(quán)的活動(dòng)

B.員工故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失

C.商業(yè)銀行員工由于知識(shí)、技能匱乏而給商業(yè)銀行造成的風(fēng)險(xiǎn)

D.違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，包括勞動(dòng)法和合同法等，造成個(gè)人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導(dǎo)致的損失