銀行從業(yè)資格考試網(wǎng)上課程

試題部分——多選題

1、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循(　　)原則。

A. 平等

B. 自愿

C. 公平

D. 誠(chéng)實(shí)信用

E. 效益

2、《民法通則》確定了民事活動(dòng)的基本原則，所謂民事活動(dòng)是指()。

A. 終止民事權(quán)利

B. 民事責(zé)任

C. 變更民事義務(wù)

D. 民事代理制度

E. 民事法律行為

3、(　　)明顯違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的準(zhǔn)則。

A. 從業(yè)人員熱情地為客戶提供理財(cái)咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的意見(jiàn)

B. 從業(yè)人員基于內(nèi)幕消息向親戚朋友提供理財(cái)建議，利用所在機(jī)構(gòu)的資源提供便利

C. 從業(yè)人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經(jīng)由第三人代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束。

D. 對(duì)某客戶為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)務(wù)，不按內(nèi)部流程進(jìn)行必要的匯報(bào)

E. 為達(dá)成交易，從業(yè)人員讓客戶重新提交真實(shí)信息，以便順利提交審核

4、專業(yè)理財(cái)從業(yè)人員可根據(jù)客戶家庭生命周期的不同階段對(duì)客戶資產(chǎn)(　　)的需求給予配置建議。

A. 保值性

B. 獲利性

C. 流動(dòng)性

D. 風(fēng)險(xiǎn)性

E. 收益性

5、下列關(guān)于股票投資的理解，正確的有(　　)。

A.股票投資可能給投資者帶來(lái)虧損

B.股票投資可能給投資者帶來(lái)低收益

C.股票投資可能給投資者帶來(lái)高于固定利息證券的收益

D.目前我國(guó)投資者購(gòu)買(mǎi)股票最主要是為了獲得股息

E.股票投資的收益高于其他投資方式