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老師大咖面對面,有問有大收獲多。1. 銀行資本的作用( )。
A. 滿足銀行正常經營對長期資金的需要
B. 吸收損失
C. 限制銀行業(yè)務過度擴張和承擔風險
D. 維持市場信心
E. 為銀行管理尤其是風險管理提供最根本的驅動力
答案:ABCDE
解釋:與一般企業(yè)相比,銀行突出特點是高負債經營,自有資本較少。故銀行資本發(fā)揮著更重要的作用:( l )滿足銀行正常經營對長期資金的需要;( 2 )吸收損失;( 3 )限制銀行業(yè)務過度擴張和承擔風險;( 4 )維持市場信心;( 5 )為銀行管理尤其是風險管理提供最根本的驅動力。
2. 根據金融犯罪的行為方式的不同來區(qū)分,金融犯罪包括( )。
A. 銀行人員職務犯罪
B. 偽造型金融犯罪
C. 利用便利型金融犯罪
D. 規(guī)避型金融犯罪
E. 詐騙型金融犯罪
答案:BCDE
解釋:關鍵詞:“行為方式”根據金融犯罪的行為方式的不同分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、規(guī)避型金融犯罪。而A 屬于按金融犯罪實施主體不同來劃分的。除此之外還有針對銀行的犯罪。
3. 銀行業(yè)協會的職能包括()。
A. 維權
B.協調
C. 服務
D.經營
E. 自律
答案:ABCE
解釋:銀行業(yè)協會不能經營
4 . 銀行的風險管理流程包括( )。
A. 風險識別
B. 風險控制
C. 風險計量
D. 風險監(jiān)察
E. 風險監(jiān)測
答案:ABCE
解釋:銀行風險管理的流程順序是:風險識別—風險計量—風險監(jiān)測—風險控制。
5 . 下列關于反洗錢敘述正確的是()。
A. 金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務
B. 各地銀行業(yè)協會負責各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C. 對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料