南昌銀行從業(yè)培訓(xùn)

1、不同的個(gè)人理財(cái)定義本質(zhì)上是不同的。(　)

對(duì)

錯(cuò)

2、個(gè)人理財(cái)與財(cái)富管理是完全不同的。(　)

對(duì)

錯(cuò)

3、客戶接受商業(yè)銀行和理財(cái)人員提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)后，可自行管理和運(yùn)用 資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

4、私人銀行是商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

5、私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

6、20世紀(jì)90年代中后期，理財(cái)業(yè)務(wù)模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉(zhuǎn)變成做專業(yè)的咨詢服務(wù)并獲得咨詢傭金。(　)

對(duì)

錯(cuò)

7、理財(cái)師又名理財(cái)規(guī)劃師或財(cái)富管理師。(　)

對(duì)

錯(cuò)

8、理財(cái)師提供理財(cái)規(guī)劃，旨在幫助客戶實(shí)現(xiàn)短期內(nèi)盈利目標(biāo)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

9、通常，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是一個(gè)長(zhǎng)期穩(wěn)定的策略，不能進(jìn)行更改和變動(dòng)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

10、理財(cái)師在為客戶制定理財(cái)規(guī)劃或提供理財(cái)建議時(shí)，必須正確揭示其中的風(fēng)險(xiǎn)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

參考答案

1、【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】不同的個(gè)人理財(cái)定義并無(wú)本質(zhì)區(qū)別，只是側(cè)重點(diǎn)或闡述角度有所不同。參見(jiàn)教材P2。

【該題針對(duì)“個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】在專業(yè)化服務(wù)的工具和方法上，個(gè)人理財(cái)與財(cái)富管理兩個(gè)定義很難區(qū)分，本質(zhì)上是一致的。所以，題干表述錯(cuò)誤。參見(jiàn)教材P2。

【該題針對(duì)“個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、【正確答案】 對(duì)

【答案解析】本題表述正確?？蛻艚邮苌虡I(yè)銀行和理財(cái)人員提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)后，可自行管理和運(yùn)用 資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。參見(jiàn)教材P4。

【該題針對(duì)“銀行個(gè)人理