銀行從業(yè)資格課程視頻教程

1、評估頻率越高對客戶理財方案執(zhí)行越有利，從而有助于建立公司與理財師個人的信譽與形象。(　)

對

錯

2、理財師必須定期為客戶提供后續(xù)跟蹤服務(wù)。(　)

對

錯

3、財產(chǎn)傳承規(guī)劃也就是遺產(chǎn)規(guī)劃。(　)

對

錯

4、一般情況下，家庭風(fēng)險管理規(guī)劃主要是指財產(chǎn)保險、人身和重大疾病保險計劃。(　)

對

錯

5、單項目標(biāo)理財規(guī)劃是“線”性的，而綜合理財規(guī)劃考慮的是“面” 。(　)

對

錯

6、財務(wù)自由是指個人和家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。(　)

對

錯

7、經(jīng)驗豐富的理財師通常會先了解客戶的問題。(　)

對

錯

8、理財師需要為每一個客戶提供綜合的理財規(guī)劃服務(wù)。(　)

對

錯

參考答案

1、【正確答案】 對

【答案解析】本題表述正確。評估頻率越高對客戶理財方案執(zhí)行越有利，從而有助于建立公司與 理財師個人的信譽與形象。不過，這還取決于客戶的個性化要求，同時頻率高也會增大理財師的工作量，增加理財方案的執(zhí)行成本。參見教材243

2、【正確答案】 錯

【答案解析】理財師可以定期或者不定期地為客戶提供后續(xù)跟蹤服務(wù)。參見教材P243。

3、【正確答案】 對

【答案解析】本題表述正確。財產(chǎn)傳承規(guī)劃是為了保證家庭財產(chǎn)實現(xiàn)代際相傳、安全讓渡而設(shè)計的財務(wù)方案，也就是遺產(chǎn)規(guī)劃，是當(dāng)事人在其健在時通過選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，將擁有或控制的各種資產(chǎn)或負(fù)債進(jìn)行安排，確保在自己去世或喪失行為能力時能夠根據(jù)自己的意愿分配、處置;財富分配和傳承規(guī)劃是客戶家庭綜合理財規(guī)劃的重要組成部分。參見教材P238—239。

4、【正確答案】 對

【答案解析】本題表述正確。一般情況下，我們講的家庭風(fēng)險管理規(guī)劃主要是指財產(chǎn)保險、人身和重大疾病保險計劃。參見教材P236。

5、