【知識(shí)點(diǎn)】代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的規(guī)范和禁止性行為

（一）證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設(shè)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)在代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中的職責(zé)。禁止證券公司分支機(jī)構(gòu)擅自代銷(xiāo)金融產(chǎn)品。

第十四條規(guī)定，證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，不得有下列行為：

（1）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品。

（2）采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品。

（3）與客戶(hù)分享投資收益、分擔(dān)投資損失。

（4）使用除證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)外的其他賬戶(hù)，代委托人接收客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的資金。

（5）其他可能損害客戶(hù)合法權(quán)益的行為。

證券公司從事代銷(xiāo)金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員不得接受委托人給予的財(cái)物或其他利益。

（二）違反代銷(xiāo)金融產(chǎn)品有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任

（1）證券公司應(yīng)當(dāng)健全客戶(hù)回訪(fǎng)制度，明確代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的回訪(fǎng)要求，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當(dāng)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問(wèn)題。

（2）證券公司應(yīng)當(dāng)妥善處理與代銷(xiāo)金融產(chǎn)品活動(dòng)有關(guān)的客戶(hù)投訴和突發(fā)事件。涉及證券公司自身責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)直接處理；涉及委托人責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)協(xié)助客戶(hù)聯(lián)系委托人處理。

（3）證券公司及其從業(yè)人員違反《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法采取監(jiān)管措施或者給予行政處罰。

（4）證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶(hù)合法權(quán)益。

編輯推薦：

證券從業(yè)資格考試培訓(xùn)

證券從業(yè)遠(yuǎn)程培訓(xùn)

證券投資考試培訓(xùn)班

證券從業(yè)遠(yuǎn)程培訓(xùn)