直播課程
滿開麟
備考做到這幾點 證券考試拿到及格線真是so easy!
馮冬梅
考試不過,下一期免費學,課程體系完善,講師答疑助力
滿開麟
經(jīng)典班次,輕松備考,逐章精講,掃除盲點
馮冬梅
《金融市場基礎知識》重難點,考前重要學習資料
發(fā)布時間: 2016年06月06日
第四章 證券經(jīng)紀業(yè)務
知識點七:投資者教育與適當性管理
(一)投資者教育
投資者教育主要是對投資者進行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風險揭示和證券公司基本信息公示等。
(二)適當性管理
證券公司應當根據(jù)客戶財務與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經(jīng)驗和風險偏好、年齡等情況,在與客戶簽訂《證券交易委托代理書》時,對客戶進行初次風險承受能力評估,以后至少每兩年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估,并對客戶進行分類管理,分類結果應當以書面或電子形式記載、留存。
證券公司,要將投資者教育和適當性管理工作融入經(jīng)紀業(yè)務流程,具體體現(xiàn)在客戶服務體系的各個環(huán)節(jié)。具體要重點突出以下幾方面內(nèi)容:
(1)對有具體適當性管理要求、規(guī)定準入條件的交易業(yè)務,要切實按適當性管理的有關規(guī)定辦理有關開戶、開通交易權限等手續(xù)。
(2)要從開戶環(huán)節(jié)著手風險揭示,向客戶講解有關業(yè)務合同、的內(nèi)容,明示證券投資的風險,并由客戶在風險揭示書上簽字確認。
(3)要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則,真正明白“股市有風險,入市須謹慎”的警示。
(4)要根據(jù)客戶,尤其是新入市的中小客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好,引導投資者從風險承擔能力等自身實際情況出發(fā),審慎投資,合理配置金融資產(chǎn)。
(5)證券公司在進行產(chǎn)品和業(yè)務推介時,應當清楚說明不同產(chǎn)品和業(yè)務的區(qū)別,使客戶充分認識不同產(chǎn)品和業(yè)務的風險特征,使每一個客戶了解自己要購買的是什么產(chǎn)品、有何特點和風險。
(6)證券公司應當向客戶明確告知公司的法定業(yè)務范圍,幫助投資者增強自我保護意識,提高識別能力,警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動。
(三)深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理
1.會員為客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場交易,應當通過嚴格的業(yè)務管理規(guī)范以及柜臺系統(tǒng)前端控制等手段,保障參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的客戶符合創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理的要求。
2.在客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場交易后,利用電話、電子郵件、網(wǎng)絡與營業(yè)部現(xiàn)場交流等方式,持續(xù)了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風險偏好與投資目標等信息。
3.健全創(chuàng)業(yè)板投資者教育工作制度,并根據(jù)客戶的不同需求和特點,對創(chuàng)業(yè)板市場投資者教育工作的形式和內(nèi)容作出具體安排。
4.切實履行創(chuàng)業(yè)板市場客戶交易行為管理職責,加強客戶交易行為的合法合規(guī)管理,完善監(jiān)控系統(tǒng)功能,建立適應創(chuàng)業(yè)板交易特點的監(jiān)控指標體系,對客戶參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的情況進行實時監(jiān)控。
(四)上海證券交易所債券市場投資者適當性管理
1.債券市場投資者分類管理
2.專業(yè)投資者、普通投資者可以參與交易的債券產(chǎn)品
編輯推薦:
上一篇: 證券:清算交割
下一篇: 證券:證券投資顧問服務