證券從業(yè)培訓(xùn) 證券從業(yè)培訓(xùn) 發(fā)布時間： 2016年04月20日
個人投資者
社會自然人，最廣泛的投資者。
投資者的風(fēng)險特征與投資適當(dāng)性
1.風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型、風(fēng)險回避型。
2.實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。
3.適當(dāng)性：金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。即“適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品?！?
4.投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視：①投資者不一定掌握充分信息；②自身經(jīng)驗(yàn)和知識的欠缺；③對自身承受能力缺乏正確認(rèn)知。
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