2016年基金從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識》考前必做練習(xí)1

1.以下屬于QDII基金禁止性行為的是( )。

A.購買政府債券

B.購買可轉(zhuǎn)讓存單

C.購買房地產(chǎn)抵押按揭

D.購買銀行承兌匯票

1.C【解析】除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有以下行為：①購買不動產(chǎn);②購買房地產(chǎn)抵押按揭;③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;④購買實(shí)物商品;⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外,借入現(xiàn)金，該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%;⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外;⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易;⑧從事證券承銷業(yè)務(wù);⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

2.封閉式基金的申報價格的最小變動單位為( )元人民幣。

A.0.001

B.0.02

C.0.000 1

D.0.002

2.A【解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

3.以下關(guān)于開放式基金的描述中，正確的是( )。

A.開放式基金的非交易過戶只適用于合格的個人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶

B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高

C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶

D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

3.D【解析】開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。故A、C項錯誤?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費(fèi)用仍較低。故B項錯誤。

4.我國債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在 以下，貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為 。()

A.1.5%;0

B.1%;0

C.1.5%;5元的整數(shù)倍

D.1%;5元的整數(shù)倍

4.B【解析】目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。

5.下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用的說法中，錯誤的是( )。

A.傭金不得高于成交金額的0.3%

B.傭金起點(diǎn)為5元

C.交易不收取印花稅

D.基本交易費(fèi)用固定

5.D【解析】按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國封閉式基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)5元，交易不收取印花稅。