2016年基金從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識》考前必做練習(xí)5

1.基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費。

A.0.50%

B.0.75%

C.1%

D.1.50%

1.B【解析】基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

2.基金銷售人員禁止性規(guī)范包括( )。

Ⅰ.不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

Ⅱ.在陳述所推介基金時，應(yīng)當客觀、全面、準確

Ⅲ.可以預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

Ⅳ.不得以個人名義接受投資者的款項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.B【解析】基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

3.對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括( )。

A.罰款

B.提示改正

C.出具監(jiān)管警示函

D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

3.A【解析】對于基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正;對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函;責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機構(gòu)進行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查等。

4.基金管理人應(yīng)當在( )的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

A.每個月

B.每季度

C.每半年

D.每年環(huán)球

4.B【解析】基金管理人應(yīng)當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

5.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是( )。

A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售，約定支付報酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率

C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費

D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費

5.D【解析】基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費，不得在基金銷售之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。故D項錯誤。