一建《項(xiàng)目管理》內(nèi)部講義：施工合同風(fēng)險(xiǎn)管理

考綱知識(shí)點(diǎn)：

1Z206040 建設(shè)工程施工合同風(fēng)險(xiǎn)管理、工程保險(xiǎn)和工程擔(dān)保

1Z206041 施工合同風(fēng)險(xiǎn)管理

1Z206042 工程保險(xiǎn)的內(nèi)容

1Z206043 工程擔(dān)保的內(nèi)容

★★★★★施工合同風(fēng)險(xiǎn)管理

1Z206041 施工合同風(fēng)險(xiǎn)管理

一、工程合同風(fēng)險(xiǎn)的概念

(1)按合同風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分，可以分為合同工程風(fēng)險(xiǎn)和合同信用風(fēng)險(xiǎn)。

合同工程風(fēng)險(xiǎn)是指客觀原因和非主觀故意導(dǎo)致的。如工程進(jìn)展過程中發(fā)生不利的地質(zhì)條件變化、工程變更、物價(jià)上漲、不可抗力等。

合同信用風(fēng)險(xiǎn)是指主觀故意原因?qū)е碌?。表現(xiàn)為合同雙方的機(jī)會(huì)主義行為，如業(yè)主拖欠工程款，承包商層層轉(zhuǎn)包、非法分包、偷工減料、以次充好、知假買假等。

(2)按合同的不同階段進(jìn)行劃分。可以將合同風(fēng)險(xiǎn)分為合同訂立風(fēng)險(xiǎn)和合同履約風(fēng)險(xiǎn)。

二、工程合同風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因

工程合同風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要原因在于合同的不完全性特征，即合同是不完全的。并且因?yàn)榻ㄖa(chǎn)品的特殊性，致使工程合同不完全性的表現(xiàn)比一般合同更加復(fù)雜。

(1)合同的不確定性：不可能把所有可能發(fā)生的未來事件都寫入合同條款中，更不可能制定好處理未來事件的所有具體條款。

(6)信息的不對(duì)稱。信息不對(duì)稱是合同不完全的根源：

1)業(yè)主并不真正了解承包商實(shí)際的技術(shù)和管理能力以及財(cái)務(wù)狀況。

2)承包商也并不真正了解業(yè)主是否有足夠的資金保證。

3)總承包商對(duì)于分包商是否真有能力完成，并不十分有把握。

三、施工合同風(fēng)險(xiǎn)的類型

1.項(xiàng)目外界環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)：政治、經(jīng)濟(jì)、法律政策、自然環(huán)境等。

2.項(xiàng)目組織成員資信和能力風(fēng)險(xiǎn)：業(yè)主、承包商(分包商、供貨商)、政府人員、周邊相關(guān)人。

3.管理風(fēng)險(xiǎn)：環(huán)境調(diào)查和預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn);合同條款;投標(biāo)策略錯(cuò)誤;承包商的技術(shù)設(shè)計(jì)、施工方案、施工計(jì)劃和組織措施存在缺陷和漏洞;實(shí)施控制過程中的風(fēng)險(xiǎn)。

四、工程合同風(fēng)險(xiǎn)分配

1.工程合同風(fēng)險(xiǎn)分配的重要性

業(yè)主起草招標(biāo)文件和合同條件，確定合同類型，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分配起主導(dǎo)作用。

合理地分配風(fēng)險(xiǎn)的好處是：

(1)業(yè)主可以獲得一個(gè)合理的報(bào)價(jià)，承包商報(bào)價(jià)中的不可預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)較少;

(2)減少合同的不確定性，承包商可以準(zhǔn)確地計(jì)劃和安排工程施工;

(3)可以最大限度發(fā)揮合同雙方風(fēng)險(xiǎn)控制和履約的積極性;

(4)整個(gè)工程的產(chǎn)出效益可能會(huì)更好。

2.工程風(fēng)險(xiǎn)分配的原則

合同風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該按照效率原則和公平原則進(jìn)行分配。

(1)從工程整體效益出發(fā)，最大限度發(fā)揮雙方的積極性。

(2)公平合理，責(zé)權(quán)利平衡。

(3)符合現(xiàn)代工程管理理念。

(4)符合工程慣例，即符合通常的工程處理方法。

舉例：

合同風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該按照效率原則和公平原則進(jìn)行分配，其中風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者同時(shí)應(yīng)能享有風(fēng)險(xiǎn)控制獲得的收益和機(jī)會(huì)收益，體現(xiàn)了( )的原則。

A.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任與機(jī)會(huì)對(duì)等

B.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任與權(quán)力的平衡

C.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的可能性和合理性

D.承擔(dān)者控制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)是經(jīng)濟(jì)的(最低成本來承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失)

【試題答案】A

小結(jié)：

1Z206041 施工合同風(fēng)險(xiǎn)管理

6-63工程合同風(fēng)險(xiǎn)的分類：產(chǎn)生原因、不同階段。

6-64工程合同風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因的理解：不確定性-不可能把所有情形都列入條款，復(fù)雜無法預(yù)測(cè)-計(jì)劃不如變化快，合同語句的理解易發(fā)生分歧，疏忽有些內(nèi)容，交易成本的存在-等一等看一看，信息不對(duì)稱-合同不完全的根源，機(jī)會(huì)主義-虛假、威脅、承諾等。

6-65施工合同風(fēng)險(xiǎn)類型：外界環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、組織成員資信與能力風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等。

6-66合理分配風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于業(yè)主和承包商的好處。

6-67工程分先分配原則的理解：效率和公平。