工程經(jīng)濟(jì)講義：國際貨幣體系

(一)國際貨幣體系的含義

國際貨幣體系：又稱為國際貨幣制度，是指通過國際慣例、協(xié)定和規(guī)章等，對國際貨幣關(guān)系所作的一系列安排。

掌握國際貨幣體系的主要內(nèi)容：

(1)確定國際儲備資產(chǎn)。

(2)確定匯率制度。

(3)確定國際收支調(diào)節(jié)方式。

【例題?多選題】(2010年)國際貨幣體系的主要內(nèi)容有(　)。

A.確定金融監(jiān)管制度

B.確定國際儲備資產(chǎn)

C.確定國際投資規(guī)則

D.確定匯率制度

E.確定國際收支調(diào)節(jié)方式

【答案】BDE

【解析】本題考查國際貨幣體系的主要內(nèi)容。

(二)國際貨幣體系變遷

1.國際金本位制

世界上第一次出現(xiàn)的國際貨幣體系是國際金本位制。1880～1914年是國際金本位制的黃金時(shí)期，鑄幣平價(jià)是各國匯率的決定基礎(chǔ)，黃金輸送點(diǎn)是匯率變動的上下限。熟悉金本位制的內(nèi)容：

2.布雷頓森林體系

第二次世界大戰(zhàn)以來，國際貨幣體系的發(fā)展主要經(jīng)歷了兩個(gè)階段，即1945～1973年的布雷頓森林體系和1976年以來的牙買加體系。

布雷頓森林體系是根據(jù)布雷頓森林協(xié)定建立起來的以美元為中心的國際貨幣體系。

布雷頓森林體系的主要運(yùn)行特征有：掌握

在布雷頓森林體系運(yùn)行的20多年里，國際收支失衡問題始終沒有得到真正的解決。

布雷頓森林體系本身的內(nèi)在缺陷――特里芬難題，即維持對美元的信心和保證國際清償力之間存在兩難選擇，決定了其崩潰的必然性。

【例題?多選題】(2009年)作為一種國際貨幣體系，布雷頓森林體系的運(yùn)行特征有(　)。

A.可兌換黃金的美元本位

B.多元化的國際儲備體系

C.可調(diào)整的固定匯率

D.多種匯率安排并存的浮動匯率體系

E.由國際貨幣基金組織提供信貸解決短期國際收支失衡

【答案】ACE

【解析】布雷頓森林體系的運(yùn)行特征包括：(1)可兌換黃金的美元本位;(2)可調(diào)整的固定匯率;(3)國際收支的調(diào)節(jié)(短期失衡由國際貨幣基金組織提供信貸資金來解決;長期失衡通過調(diào)整匯率平價(jià)來解決)。

3.牙買加體系(1976年通過，1978年生效)

國際貨幣基金組織貸款的特點(diǎn)：

①主要是幫助其解決國際收支問題;

②國際貨幣基金組織的貸款是有政策條件的;

③國際貨幣基金組織的貸款是臨時(shí)性的。過去，其借款國都是發(fā)展中國家，包括轉(zhuǎn)軌國家和遭受金融危機(jī)的國家。2008年后，一些發(fā)達(dá)國家陷入主權(quán)債務(wù)危機(jī)，成為目前貨幣基金組織貸款救助的主要對象。

2.世界銀行集團(tuán)

(1)世界銀行的宗旨(了解)

世界銀行是國際復(fù)興開發(fā)銀行的簡稱，成立于1945年12月。是世界銀行集團(tuán)中成立最早、規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)，理事會是世界銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

世界銀行是世界上最大的多邊開發(fā)機(jī)構(gòu)，其法定宗旨是：

①對生產(chǎn)性投資提供便利，協(xié)助成員國的經(jīng)濟(jì)復(fù)興以及生產(chǎn)和資源的開發(fā)。

②促進(jìn)私人對外貸款和投資。

③鼓勵(lì)國際投資，開發(fā)成員國生產(chǎn)資源，促進(jìn)國際貿(mào)易長期均衡發(fā)展，維持國際收支平衡。

(2)世界銀行的資金來源(熟悉)

①銀行股份

②借款：借款是世界銀行的主要資金來源

③轉(zhuǎn)讓債權(quán)

④業(yè)務(wù)凈收益

(3)世界銀行的貸款(掌握)

類型：項(xiàng)目貸款、非項(xiàng)目貸款、部門貸款、聯(lián)合貸款、第三窗口貸款等，其中項(xiàng)目貸款是世界銀行貸款業(yè)務(wù)的主要組成部分。

世界銀行貸款的特點(diǎn)(掌握)：貸款期限較長，最長可達(dá)30年，寬限期為5年;貸款要實(shí)行浮動利率;通常對其資助的項(xiàng)目只提供貨物和服務(wù)所需要的外匯部分;貸款程序嚴(yán)密，審批時(shí)間較長。

(4)世界銀行集團(tuán)的其他機(jī)構(gòu)

國際開發(fā)協(xié)會、國際金融公司、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和解決投資爭端國際中心等。

3.國際清算銀行

國際清算銀行成立于1930年，其宗旨是促進(jìn)各國中央銀行之間的合作，為國際金融活動提供額外的便利，并在國際清算中充當(dāng)受托人或代理人。

(1)國際清算銀行的組織結(jié)構(gòu)

國際清算銀行是以股份公司的形式建立，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會。股東大會每年舉行一次。

(2)國際清算銀行的職能與業(yè)務(wù)

國際清算銀行的銀行部為會員國央行管理國際儲備資產(chǎn)、開辦多種銀行業(yè)務(wù)。

【例題1?單選題】(2009年)在當(dāng)代國際貨幣體系中處于核心地位的機(jī)構(gòu)是(　)。

A.世界銀行

B.國際清算銀行

C.金融穩(wěn)定委員會

D.國際貨幣基金組織

【答案】D

【解析】國際貨幣基金組織是國際貨幣體系的核心機(jī)構(gòu)。

【例題2?單選題】在國際金融機(jī)構(gòu)中，以促進(jìn)國際貨幣領(lǐng)域的合作，促進(jìn)國際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展，促進(jìn)匯率的穩(wěn)定，保持成員國之間有秩序的匯率安排等為宗旨的機(jī)構(gòu)是(　)。

A.國際貨幣基金組織

B.世界銀行集團(tuán)

C.世界貿(mào)易組織

D.國際清算銀行

【答案】A

【解析】本題考查國際貨幣基金組織的宗旨。

【例題3?多選題】(2010年)國際貨幣基金組織貸款的特點(diǎn)有(　)。

A.主要用于解決成員國國際收支問題

B.貸款是有政策條件的

C.主要用于促進(jìn)成員國開發(fā)資源

D.貸款是臨時(shí)性的

E.接受貸款的國家多為發(fā)達(dá)國家

【答案】ABD

【解析】國際貨幣基金組織貸款的特點(diǎn)：①主要是幫助其解決國際收支問題;②國際貨幣基金組織的貸款是有政策條件的;③國際貨幣基金組織的貸款是臨時(shí)性的

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