上海交通大學瑞士財富管理高級研究碩士MAS
課程背景:
中國改革開放30多年后，中國的經濟總量已位居世界第二，人均GDP已達到8061美元，其中也產生了相當多的高凈值人士。根據2015年胡潤財富榜統(tǒng)計，中國個人資產超過10億美元達到596位，超過美國537位。與此相對應的財富管理市場規(guī)模，中國也已超過了傳統(tǒng)的財富管理強國瑞士與新加坡，各類私人銀行及財富管理公司像雨后春筍般涌現(xiàn)出來，從業(yè)人員約有數十萬之多。然而，中國目前各類高校及商學院尚沒有提供專業(yè)的財富管理碩士高端學位課程。財富管理作為國內剛剛興起的一個新興行業(yè)，從業(yè)人員急需學習國際上成熟的管理模式、全球資源配置、先進的金融工具等專業(yè)知識。
該課程主要針對財富管理及相關行業(yè)的高級、資深人才，適合各大銀行私人銀行部以及第三方財富管理公司的高管及高級從業(yè)人員，將能在極大程度上很好地滿足財富管理專業(yè)人士的專業(yè)需求。
學制與學位
高級財富管理研究碩士學位為學分制，修滿規(guī)定學分的**短時間為12至14個月。論文提交期限為6個月，即**快可在20個月內獲得碩士學位。
課程設置
課程共5個模塊，包含1篇碩士論文，共需要60學分。修滿學分，**論文答辯后將獲得由蘇黎世應用科技大學管理與法律學院授予的財富管理高級研究碩士學位。
入學標準
該學位主要針對私人銀行及第三方財富管理企業(yè)的中、高級管理人員以及其他財富管理相關人員，以及符合入學條件的高凈值人士。學員必須擁有本科或本科以上學 歷，英語四級以上，具備一定的聽、說、讀、寫能力;以及**少三年以上的財富管理或金融領域相關工作(投資)經驗。
【MAS課程板塊介紹】
【Program Content】
板塊1：金融
該板塊由交大獨立授課。核心金融將對金融行業(yè)進行概述并著重介紹銀行業(yè)。金融的核心概念和基本技能的授課將包含基本金融工具和投資組合的風險和回報率的計算，多樣化和有效的投資組合的建設。應用金融將進一步提高參與者在金融領域的理解和實踐能力。深入解釋量化金融的效用理論，演示并練習如何計算高級金融工具的風險和回報率的計算，特別是對另類投資的計算。
板塊2：財富管理
該板塊由ZHAW獨立授課。財富管理 I 將詳細講解客戶經理日常業(yè)務中的眾多重要方面，包括客戶細分、基于各客戶群的財務狀況和需求特點而定的價值主張和服務、風險評估和風險管理。附加課程“學術論文”將為學員今后的作業(yè)及論文做準備。財富管理
II 將闡釋財富管理行業(yè)的組織運營、戰(zhàn)略設定和管理，并展示瑞士私人銀行體系與**實踐。
板塊3：金融規(guī)劃
該板塊由交大及ZHAW聯(lián)合授課。核心金融規(guī)劃“中國專題”(交大授課)，將結合中國的客戶情況與法律框架，詳細闡述制定全生命周期金融方案的流程，包括分析客戶的財務狀況及財務需求、確定風險承受意愿和風險承受能力、制定投資和養(yǎng)老金計劃、稅務優(yōu)化、以及定期回顧他們的投資組合。核心金融規(guī)劃“國際、跨國專題”(ZHAW授課)，將闡述其他國家特別是瑞士的規(guī)劃金融規(guī)劃流程與法律框架，以及如何制定一個跨國投資方案。
板塊4：企業(yè)家的財富管理
該板塊由交大及ZHAW聯(lián)合授課。核心企業(yè)家財富管理“中國專題”(交大授課)，將結合中國國情重點闡述財富管理機構為企業(yè)家客戶提供的服務，包括高級金融風控技術及不動產評估。核心企業(yè)家財富管理“國際專題”(ZHAW授課)，將**講解國際實踐以及為處在融資周期不同階段的企業(yè)家提供的服務來深化該主題。該模塊將重點展示財富管理與企業(yè)融資間的聯(lián)系以及兩者的緊密合作，以及繼任規(guī)劃在瑞士的運作。
