上海復(fù)旦法碩考研輔導(dǎo)

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法碩刑法輔導(dǎo)之淺析洗錢罪

　　二、洗錢犯罪的特征

　　洗錢罪作為一種新型的犯罪，有必要從犯罪學(xué)的意義上探討其與其它犯罪的顯著差別，從而概括出其特征。這樣有利于刑事立法上對洗錢罪的認(rèn)定。洗錢犯罪從產(chǎn)生到現(xiàn)在已發(fā)展了數(shù)十年，由于各種主客觀因素，洗錢罪呈一出有別于其他犯罪的特征：

　　(一)缺乏可識別的受害者。洗錢犯罪不同于一般的街頭犯罪，犯罪結(jié)果或犯罪危害能為人直觀感知。洗錢犯罪沒有可識別的受害者，其行為本身也沒有引人注目的可譴性，所以難以引起人們的注意。一般說來，警方想要直接發(fā)現(xiàn)犯罪的發(fā)生是很困難的，只能依靠間接的申報材料或者一些其它的數(shù)據(jù)分析。即使這樣，發(fā)現(xiàn)的犯罪數(shù)同實際犯罪數(shù)之比也是很低的。

　　(二)復(fù)雜性。洗錢的手段眾多，幾乎銀行提供的所有服務(wù)都可能被洗錢者利用。另外，一項洗錢陰謀可以使黑錢在到達最終的目的地之前，通過眾多的國內(nèi)外的商業(yè)公司和金融機構(gòu)。洗錢陰謀是如此的復(fù)雜，有時甚至于參與其中的專業(yè)人士，如銀行家、律師、會計都無法察覺。下面是一個美國聯(lián)邦調(diào)查局1989年查獲的每月洗錢數(shù)額達2500萬美元的洗錢團伙，該團伙的復(fù)雜洗錢過程如下：1.毒販用箱子和袋子裝好販毒贓款運往紐約、休期頓和洛杉磯的“屏幕珠寶店”2.在哈里伍德、佛羅里達、羅納爾、瑞芳英，煉金商開辦“屏幕金店”并假裝和洛杉磯珠寶商做買賣，以制造一個表面上合法的商業(yè)經(jīng)營假象。3.將現(xiàn)金裝入卡車，運到洛杉磯市區(qū)的珠寶批發(fā)處。4.洛杉磯的珠寶商將錢存入銀行，利用偽造的交易證明用以解釋巨額現(xiàn)金的來源，這樣就躲過了現(xiàn)金申報。5.洛杉磯珠寶商隨后以電匯的方式將贓款轉(zhuǎn)移到紐約，又通過電匯轉(zhuǎn)移到烏拉圭的蒙得維亞。6.在蒙得維亞，掩護毒贓的貨幣兌換者又把錢轉(zhuǎn)移到哥倫比亞麥德林﹒卡特爾的帳戶上。從上述過程可以看出洗錢的復(fù)雜性主要體現(xiàn)在轉(zhuǎn)移上。

　　(三)專業(yè)性。當(dāng)今，洗錢已發(fā)展成為高度復(fù)雜的、國際性的專門行業(yè)。由于洗錢要涉及國內(nèi)外復(fù)雜的金融制度和法律制度，絕非一般的犯罪分子可做到，唯有熟悉國內(nèi)外金融法律制度的專業(yè)人士才能勝任，所以犯罪分子愿意支付高額費用以換取專業(yè)人士的服務(wù)，而一些律師、金融機構(gòu)人員、投資專家等為謀取暴利也愿意為犯罪分子提供洗錢服務(wù)。

　　(四)國際性。由于不同國家在洗錢的管制和制裁上存在差異，有的非常嚴(yán)格，如美國，它在金融方面有一套嚴(yán)格的反洗錢申報制度，而且對洗錢犯罪的刑事處罰非常嚴(yán)厲，刑可監(jiān)禁二十年;而有的國家根本沒把洗錢活動犯罪化，更有甚者，還存在有利于洗錢的嚴(yán)格的銀行保密制度，這些國家被認(rèn)為是洗錢的天堂。洗錢集團可以把黑錢轉(zhuǎn)移到這種管制不嚴(yán)或沒有管制的洗錢天堂進行清洗。另外，為了逃避司法官員的追查和罰沒，洗錢者一般都利用各國主權(quán)管轄范圍的限制，將黑錢在數(shù)個國家之間轉(zhuǎn)移，給立案追查設(shè)置障礙。當(dāng)今，由于各國法律規(guī)定的不同以及其它方面的原因，跨國間的反洗錢協(xié)作非常困難。另外，洗錢的國際性不僅僅指洗錢犯罪涉及的地域范圍非常廣泛，還包括犯罪技術(shù)的國際化。先進的犯罪手段會迅速在全球范圍內(nèi)傳播開。所以，建立國際間的反洗錢協(xié)作，是反洗錢對策的一個必要組成部分。

　　(五)資金的密集性。犯罪集團獲取的犯罪收益，大部分為現(xiàn)金，尤其是毒品交易幾乎采用現(xiàn)金交易。因為，現(xiàn)金利于偽裝，也不容易留下交易痕跡。在金融市場與信用制度較發(fā)達的國家，其使用現(xiàn)金密集程度較底，如英國、法國等。其現(xiàn)金與國民生產(chǎn)總值的比率為3—4%左右。而對于金融市場與信用制度不發(fā)達的國家，如中南美、東南亞等國家，其現(xiàn)金密集性高過20%以上。這種國家很容易成為黑錢的集中地。如果一個地區(qū)的現(xiàn)金密集性在某個期間突然升高，很有可能是洗錢活動正在進行。下面是美國的一個例子。美國政府通過聯(lián)邦儲備局在各地的分行，了解當(dāng)?shù)亟鹑跈C構(gòu)現(xiàn)金盈余情況，以察覺有無洗錢活動存在。1985年聯(lián)邦儲備局邁阿密分行公布了當(dāng)?shù)赜鞋F(xiàn)金60億的盈余后，連續(xù)幾年，在聯(lián)邦政府嚴(yán)密地調(diào)查南佛羅里達銀行的營運狀況下，1988年后邁阿密的現(xiàn)金盈余大幅度滑落至45億美元。于此同時，由于洗錢活動轉(zhuǎn)移的結(jié)果，洛杉磯的現(xiàn)金盈余從1985年的1.66億爆增至1988年的38億美元。